O Gaeco, grupo de combate ao crime organizado do Ministério Público de São Paulo, e a Receita Federal deflagraram nesta quinta-feira (24) a terceira fase da Operação Carbono Oculto, batizada de Crédito Oculto, com buscas em sete Estados.
Entre os alvos estão um executivo do Banco Genial e o empresário que assinou delação premiada nas apurações sobre o Banco Master. A investigação apura lavagem de dinheiro na compra de uma distribuidora de combustíveis.
Quem entrou na mira
Humberto Arthur Tupinambá Neto, executivo do Banco Genial, e os irmãos André e Bruno Tupinambá estão entre os investigados. Também é alvo Antonio Carlos Freixo Junior, conhecido como “Mineiro”, dono da Entre Investimentos, que firmou acordo de delação premiada com a Procuradoria-Geral da República nas apurações sobre o Banco Master. As investigações apontam que Freixo tem ligações com Daniel Vorcaro, ex-dono do Banco Master, que está preso por fraudes no sistema financeiro.
Os mandados de busca e apreensão, que atingiram ao todo 13 pessoas e 19 empresas, foram cumpridos com apoio da Polícia Federal, autorizados pela 2ª Vara Criminal de Catanduva, em São Paulo, Rio de Janeiro, Minas Gerais, Goiás, Mato Grosso, Santa Catarina e Espírito Santo.
O Gaeco aponta Roberto Augusto Leme da Silva, o “Beto Louco”, e Mohamad Hussein Mourad, o “Primo”, como chefes da organização criminosa. Nenhum dos dois é alvo desta fase — ambos já apareciam na primeira etapa da operação, em agosto de 2025.
A apuração se apoia em relatórios do Coaf, documentos bancários, informações prestadas pelo Banco Genial, registros de movimentação financeira e mensagens extraídas de celulares apreendidos em fases anteriores. As conversas indicariam o uso de laranjas para esconder quem de fato controlava os ativos e a distribuidora.
A engenharia da compra da Terrana
Segundo o Ministério Público, mais de R$ 120 milhões passaram por empresas e contas usadas como contas de passagem antes de chegar à estrutura que assumiu o controle da Tobras Distribuidora de Combustíveis Ltda., conhecida como Terrana.
A transação teria sido montada sob medida: os fundos Radford, Derby 44 e Los Angeles 01 e as empresas Berna Holdings e Branson Holdings foram criados para viabilizar a aquisição, na avaliação dos investigadores.
O ministro da Fazenda, Dario Durigan, afirmou que a Entre funcionou como instrumento de ocultação e lavagem de dinheiro para que uma usina sucroalcooleira, já sob controle de organizações criminosas, pudesse adquirir a distribuidora de combustíveis sem expor os reais beneficiários da operação. Segundo o ministro, as investigações identificaram uma movimentação de cerca de R$ 370 milhões ligada à usina, toda realizada por meio da estrutura montada para dar aparência de legalidade ao negócio — e a distribuidora já está fechada por determinação da Justiça e de órgãos de fiscalização.
A Receita Federal quantificou o esquema investigado nesta fase em R$ 11,6 bilhões em movimentações atípicas em fundos de investimento, contas-bolsão e administradoras — um universo mais amplo que o da compra da Terrana, com a gestora Entre apontada como principal alvo. Segundo a Fazenda, a estrutura recebia recursos de origens diversas, entre eles dinheiro ligado ao crime organizado, ao comércio clandestino de combustíveis e às usinas, e usava FIPs (Fundos de Investimento em Participações), fundos multimercado, contas-bolsão e contas gráficas, além de gestoras, administradoras e bancos, para financiar operações, ocultar bens, fazer remessas ao exterior e, segundo o ministério, corromper autoridades.
Representantes do setor formal de combustíveis relataram às autoridades que o mercado legalizado estava “sob ataque” do crime organizado, afirmou Durigan. “A gente está falando de estruturas importantes do sistema financeiro que contribuem como instrumentos do crime organizado para ocultar patrimônio e lavar dinheiro”, declarou o ministro.
O desenho não é inédito. A Carbono Oculto nasceu em agosto de 2025 justamente ao expor fintechs e fundos de investimento usados para ocultar patrimônio no setor de combustíveis, e uma segunda fase, batizada de Fluxo Oculto e realizada em maio, já havia flagrado contas concentradas e interpostas pessoas movimentando recursos suspeitos — na ocasião, as fintechs passaram a ser obrigadas a prestar informações operacionais à Receita Federal e ao sistema financeiro.
Durigan afirmou ainda que a Receita Federal está implementando sistemas automatizados e ferramentas de inteligência artificial para identificar anomalias na estrutura de fundos de investimento, e citou a e-Financeira — que obriga instituições financeiras a informar à Receita dados sobre operações e movimentações de seus clientes — como mecanismo central para cruzar informações e localizar irregularidades. Segundo o ministro, após entendimento com o ministro Flávio Dino, do Supremo Tribunal Federal, a Fazenda e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) passaram a coordenar uma revisão das regras do mercado de fundos, que inclui uma proposta de normas para os FIDCs (Fundos de Investimento em Direitos Creditórios) em análise no Conselho Monetário Nacional (CMN).
Procurada pelo Poder360, a assessoria da Entre não respondeu até a publicação desta atualização.